Notre Vision de l’Investissement

En tant que société de gestion et investisseurs passionnés, nous pensons que la clarté est le premier gage de confiance. Cette section a pour but de partager notre compréhension des grands principes qui régissent les marchés financiers. Ces analyses reflètent notre philosophie générale et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement.

Comprendre le Couple Rendement/Risque

Tout investissement s’articule autour du couple rendement/risque. Il est essentiel de comprendre que la recherche d’un rendement potentiellement plus élevé s’accompagne nécessairement d’une prise de risque plus importante, incluant un risque de perte en capital. L’AMF a d’ailleurs défini une échelle de risque de 1 (le plus faible) à 7 (le plus élevé) pour aider les investisseurs à situer les différents placements.

Les Grandes Classes d’Actifs

Les marchés financiers se composent de plusieurs grandes familles d’actifs, chacune avec un profil de risque distinct :

Les Actions : Une part du capital d’une entreprise. Elles offrent un potentiel de rendement élevé sur le long terme, en contrepartie d’une volatilité (fluctuation de la valeur) importante. L’horizon de placement recommandé est généralement supérieur à 7 ans.

Les Obligations : Un titre de créance émis par un État ou une entreprise. Elles présentent un profil de risque et un potentiel de rendement généralement plus faibles que les actions.

Notre Approche : La Gestion Active et Diversifiée

Chez Groupe Patrimoine Gestion, notre stratégie propriétaire, incarnée par notre fonds unique, repose sur une gestion active et une diversification rigoureuse entre ces différentes classes d’actifs. Notre objectif est de construire un portefeuille robuste, en appliquant une analyse fondamentale et une vision de long terme, conformément au profil de risque défini pour notre fonds.